 ,   
  


       
     -  -     () ,   .    ,      ,    8  2003 .      ,  . 174, 174<sup>1</sup>  ,   -   ,        ,  .       , ,      ,      .





.. 

 () ,   : -  - 



 . . , 2005

 - .    , 2005







  FATF (Financial Action Task Force   ,           )[1 - ., .:  ..  ,           (   ) / . . . .. . ., 2000. .3133;  .. -      //   . 2001. 7. . 83; .],       500  1,5  .  :       ,  ,  500 .           . . ,            XXI [2 -  ..        -  //    XXI :      . .  . . .  31   1  2001. ., 2002. .1314.].   ,     2002.   36 .,     [3 -    //    , htm 08.01.03.].        82%  [4 -  .,  .   // . 2002. 4. (42 (238)). . 21.],      60%    ,          .  ,      20 . [5 -  .       // -. 2001. 6. (44 (348)). . 8.],         [6 -  .   // . 2002. 8. (14). . 52.        .:  ..          //  /  . .. , .. . ., 2002. .129146.].

          () . .  ,                    11  2001.[7 -  . ..   -                  (16  2002., -).] . .   . .   ,             ( )[8 -  ..,  ..: 1)                  //   . 2002. 1. . 56; 2)       //   /  . .. , .. . ., 2002. .209223.].      2  2002.  ,               [9 -    . 2002. 4 (26 (844)). . 1.].    -  , -   . ,    ,         ,             .   ,           ,       [10 - . :  ..        . //      /  . . .. . ., 2002. .5152.].

 ,  2326  2002.,           ,    . ,  1%  .  ,        [11 -        (. )  206 (2912)  02.11.2002. . 1.].                   ,   .

 1  2002.       7  2001.    () ,   ,    (   30  2002.),    . 174       174


  .    (),  ,        : . 174     ,    ; . 174


    ,  .

           [12 -             162-      21.11.2003,     08.12.2003. //  . 2003. 16 .   -  (   )     8  2003.,         .    21  2003.,           21.11.2003.]    () ,    (  )   :    ;           ,  ,  ,         .   :    ,      ,   ;   . 174, 174


      .           .

 ,    ( 2003.    488 ,  . 174  ,  32 ,   ;  . 174


    132   24 ,  [13 -     XXI      /  . . .. . ., 2004. .9697.])       ,  .            ,    ,      .

   ()        . . , A. . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . . , . 3. , . . , . . , . . , T. . , . . , . . , . .    .    ()   (. . )   (. . , B. . , . . , . . , . . ) .

                  8  2003.,       .

        20022003.  .    ,   ,   ,      ,        ,           . ;   ,     ,       .    52                 1997  2003.                       :       ,     ( 169 ),   75  .

    ,  -    () ,   ,    .         ,     :

1.          174, 174


        .

2.     . 174, 174


       ,    .

3.    ,  . 174, 174


  ,      ;        ;    ,     ,  . 193, 194, 198, 199, 199


  199


  ,   .

4.          ,           .           (  ),      ,  ,             ,     ,        ,   ,      ,  .

5.         (      )  14 .

6.      (   )     (. 2. 174 (174


) )         ,     .

7.     ,           .                 .

8.   . 174 .

9.   .

10.                 XIII      35,       ,       , ,   . .,     .

             ,            .

          ;              , .     , ...,  . . ;  ()       (   ...,  . .   ..., .     . . );            ,    , ..., ,      . .           -         , ... . . ;          , ..., . . .  (. );         , ..., . . . ;         , ..., . . . ;       , ..., . . .  ();    ,       . . . , ...,  . . ;      , ..., . . . ;         ,   , ..., . . . ;      -   , ..., . . . ;          , ..., . . . ;         , ..., . . . ;            , ..., . . . ;     -      , ... . . ;        , ... . . ;           -  , ... . .  (-);          , ... . . ;      , ...,  . .  (),    .

   ,   ,      .




 I

-   () ,   



 ()     ,    (. 174  ),          1996.,        .      . 208   1960.,              .    :       ,      ,     ,   ,      ,       [14 -  ..   : , , -   . ., 1999. . 20.].

1  2002.         () ,   ,   [15 -      () ,   ,     07.08.2001. 115- ( .    25.07.2002. 112-,  30.10.2002. 131-3) //  . 2001. 33 (. 1). . 3418. 2002. 30. . 3029; 44. . 4296.] (     ),     . 174      . 174


  .

 ,       .   () ,   ,  ,   ,            ;     .        ,      :         ,  ,   ,  ,  ?   ,   ,  ,   ,      ,       .    :      (   ),     ( ),   ,     ,        .

       ,    ,   .         ,       .   ,  ,            ,    .

       .      -      (    -      ).      , , ,     ,     ,   , .  ,    , ,           .    ,          [16 - - ..    .  . ., 1999. . 7.].   ,   ,         ,     ,       .         , ,     ,       .   ,      , ,        ,     .

  ,         ,        .         ,   , ,  .    ,         ,       (  ).     ,     ,     .

   1 . 174     ()     ,     ,             ,       (  ,   193, 194, 198, 199, 199


  199


  ),      ,         .

 174


   ( ()     ,       )            :            ,        (  ,   193, 194, 198, 199, 199


  199


  ),              .

       .         ,   ,          ,    (. 174  )       (. 174


  ).      175,     5 . 33    . 1. 61     ,   .  ,       ,        .          ,      ,         .

.  . 174          ,   . 174


      ,     .      ,  ,           ,   .

   .  . 174         ,      (  )  ,  ,         [17 -  ..  -     () ,    //     :    //  III  - ,   . .  . .. , 2930  2003. /. . .. . ., 2004. .316319.].         ,     ,      ?

 ,              ,      ,           [18 -  ..   .       . ., 2003. . 27.].

 ,           - ,      .




1.      


     22         VIII    ,           .

, . .    ()     [19 -  ..        (  - ): .  . . . ., 1997. .2728.]; H. .    ,    ,            [20 -  ..  IX.     //  .  :  /  . ..   .. . ., 1998. . 290.]; . .    ,        [21 -  ..  .  :   . ., 2000. . 168.]; . .        [22 -  ..       //  ..,  ..,  ..,  ..      .   / . . . .. . ., 2002. . 199.]; . .        [23 -  ..  8.      //    .  : /  . ..   .. . ., 1997. . 247.]; . .          [24 -  ..  8.      //   .  2. . 2.   /  . .. . ., 2001. . 224.]; . .  ( )            [25 -  ..      : -    . , 2002. . 189.]; . .       [26 -  ..       //   /  . .. , .. . ., 2002. . 30.]; . .          [27 -  ..   -     : . ., 2003. . 105.]; . .        ,     ,    [28 -  .  .    / . . .. , .. , .. . ., 2000. . 280.]; . . . .    ,       [29 -  ..,  ..  : . ., 1999. . 367.]; . .    ,       ,       (..        )[30 -  ..: 1)       //     : . . . . 3 / . .. ; . . -. , 2001. . 34; 2)     :  ,     :  . . . , 2002. . 87.]; . .      [31 -  ..      ,   :  . . . ., 1998. . 82.]; . .       [32 -  .. -       : . . . . . , 2003// http://sartraccc.sgap. ru./Disser/sherbakov. htm]; . .            [33 -  ..  8.      //    :  2. . 2 /  . . .. -. ., 2002. .147156.]; . .   . .        [34 -  ..,  ..  9.      //    .   /  . .. , .. . ., 2002. . 408.].

           . . .  ,      ,         ;    ,         , ,       [35 -  ..         () ,   :  . . . ., 2001. . 127.]. . .    ,    VIII ,   -        ,     , , [36 -   .   .  2. . 2.   /  . ..   .. . ., 1998. . 224.].   ,  . 174  ,     [37 -  . . 227.].

B. .       ()    , ,       ;             , ,       [38 -      .   / . . . .. . ., 2002. . 192.]. . .                 [39 -  ..  8.      //    .  :  /  . ..   .. . ., 1997. . 246.],              [40 -  ..  1.      //     5 .  . . 4.    /  . ..   .. . ., 2002. . 3.]. . .   C. .  ,                    ,            [41 -  ..,  ..  8.      //  .  :  /  . . .. . ., 1999. . 218.],         [42 -  . . 234.]. . .          [43 -  ..        . ., 1999. . 57.].

     . . .   , ,  . 174, 174


, 175  ,         ,   ,  ,     . 31  Ի[44 -  ..         //  : , ,  :   -  1819  2002. , 2002. . 98.].

. .  ,    ,   . 174  ,   ,        ;    ,         , ,       [45 -  ..      :  ,  , -    . ., 2002. . 69.].   . .   . . ,  ,      (. 174  . . .),   ,     ,    ,   ,        [46 -  ..,  ..  ,     :  . .; , 2002. . 21.]. . .  ,           ,             -  ( )  -  (,   , ,   )[47 -  ..   -     : . ., 2003. . 96.]. . .       ,      [48 -  ..  8.      //  .   . . .. , .. , .. . . 281.]. . .   . .    ,    22  ,          [49 -  ..,  ..,  ..              . , 1998. . 5.]; . .    ,    ,     ,             [50 -  ..     :  ,     . . 15.].

. .       [51 -  ..        (  - ). .2728.]. . .   ,  . 174  ,       [52 -  .      ,      //  . 3. 2002. . 53.]. . .  ,    ,     VIII  ,  ,     ()    , ,     [53 -  ..: 1)  . ., 1999. . 52; 2)      ( ). ., 2002. .7980.].             ,       ,     .  ,              , ,       [54 -  ..: 1)  . . 54; 2)      ( ). . 89.].    . . [55 -  ..   . -    . ., 2001. . 42.]. . .     ,   22  ,   ,             [56 -  .. -       :  . . . ., 2001. . 187.]. . .      ,     ,         [57 -  .. ,     : ,   :  . . . . , 2001. . 6, 245.]. . .  ,              [58 -  ..     : , ,    : . , 1997. . 17.],        .     , ,   .   -   : ,  ,      ,   ;   ;     ..       () ; ,       ,     .  ,            [59 -  . .1718.].    ,      ,     [60 -  . . 18.].     ,    ,   ,  ,                  [61 -  . . 19.].  ,          ,     ;       ;      ;     [62 -  . . 20.].

     .            . , . . ,         (1958.),    [63 -    ,      (. 256  ).], ,                   :          [64 - . :  ..  /   .. . ., 2003. . 81.]. . . ,      , ,          ,        (    . . .),        ,       ,     ,       ,   ,   ,    ,       ,     ,  ,    .[65 -  ..       . ., 1979. .1820.]

            ,   ,   ,       (     ).            ,     ,    - .    . . ,       ,  ,     ,     [66 -  .. -      //  ..   /  .. , .. , .. , .. . ., 2003. . 43.];           [67 -  ..     //  ..   /  .. , .. , .. , .. . . 278.].

     .    -.   ,  . . ,  . .   . . [68 -  ..,  ..     : - . ., 2003. . 5.]. . .       (,          ),    ,     [69 -  ..     :  ,     . . 80.]. . . ,   ,  . 179 ,  ,                       [70 -  .. -    :  . . . ., 2001. . 166.] ( . . .).

        ,        ,       .   . . ,  ,   ,      ,        .     ,    ,                  [71 -  ..   :  . ., 2002. . 11.].

                  . , ,  ,           .      -,      .       .

 , . .        ,              ,     [72 -  . . 32.]. . . ,    ,      :          ,   [73 -  ..    . , 1995. . 6.].  ,       . , ,           ,      .    [74 -    // . 2002. 26 . (235 (798)). . A4.].        ,     [75 -  .     //   . 1999. 25 (). . 1.],      .        [76 -  .   . 2002. 9. (46). . 100.].

             . ,      ()            . ,  ,    ,      ,     ,   ,     .                  ,    ,     ,       ,      ,       ,          ,        . .[77 -  .    // . 2002. 28 . (40 (346)). . 10.]   ,     43 ,     [78 -  .    // . 2002. 6. (223 (786)). . 11;  .: 1)    // . 2003. 14 . (3 (2606)). . 9; 2)      // . 2003. 24  (89 (2692)). . 8.],   2003.  , ,         .         [79 -  .     // . 2003. 27  (52 (2655)). . 8.].

,     ,     -      73-   [80 -     ! // . 2003. 31  (12 (366)). . 10.].    ,   ,     ?     . .          [81 -         //  . 2003. 17 . . 4.].

       .    ,       Transparency International ( ),      [82 -      . http://newsru.com/finance/23oct2000/banks.html. .   : -Daily. 2000. 24 .].

        .       ()        [83 -  .,  .,  .      // . 2003. 25 . (12 (2615)). . 8.].         ,     .        ǻ  2003.     [84 -  .    ǻ:   // .   . 2003.  (19 (77)). . 2.].     ,  ,    ,   ,   ,  ,  ,  ,    [85 - -    (): http://www.arm.ru/ doc709.html]  .

            ,   -   .             .          [86 -  .,  .,  .      // . 2003. 25 . (12 (2615)). . 8.].

      [87 -  .    // . 2003. 5. (18(818)). . 3.],       [88 -      // . 2003. 28  (91 (2694)). . 7.].       ,            (IF)[89 -  .     // . 2003. 29  (132 (2735)). . 7.].  ,            .      , - ,   ,     ,      ,            [90 -  .,  .,  .    // . 2004. 5. (19 (1059)). . 2;  .       (   ) // . 2004. 6. (21 (2860)). . 4.].

          ,      . ,   2002.       .     -      (Royal Dutch/Shell, Jonson & Jonson, Volkswagen  .). ,   ,   ,     ,    250   .       ,              ,      .       .       ,        ,  ,      ,  [91 -  .     // . 2002. 22  (28). . 34.].

      .    , 950          (SEC)       ,   ,     ,  .      ,    ,    :     ,      (     ,          2002.),       (  )  20   ,         25 .    ,  -   ,       .   11         ,      .       [92 -  .,  .  // . 2002. 12 . (29). .1213.].        :           [93 -  .   LSE// . 2003. 13 . (1 (801)). . 3.],     [94 -  .,  .   - // . 2003. 5 (37 (837)). . 6.].  ,          ,   !

,           ,     .  5    (  ) ,           -     ,   ,   ,     - .

,          ,    ,      ( ),     ,     . 5 .  -             .            ,     -    ,       .            .         ,      ,  , ,   .       - ,    : ,  ,     ()        ,          .  . . ,       ,      :         , , ,          ,        [95 -  ..    //    . . ,   . . .. .  .   (. . .. ). ., 1914. . 25.].

    -       ,             [96 -  .      //      . ., 2001. . 103.],      . . .  ,       ,     ,     腻[97 -  ..   // -. 2001. 47 (). . 16.]. . .  ,         [98 -  ..     ,    ()  :  . . . . , 2001. . 16.]. . .  ,   ()       ,     ,    [99 -  HD..                ,   . .:  ..,  ..         ,    (  ) /   . 2001. 2. . 118.]. . .   . .  ,     - ,        [100 -  ..,  ..   ()    - : , , : . . . ., 2001. . 22.]. . .   ,              (    . . .)  : ,  ,       [101 -  ..         () ,   . . 77.].

         ,              ,          . . [102 -  ..        //  ,   :             (). . 1. ., 2003. . 120.]. . .   ,  ,  . 174  174


 ,           ,        [103 -  ..   . 174   //       / .. , ..   .; . . .. . ., 2004. . 305.].

           .    8  2001.             ()              (),             (. 3)[104 -    8.08.2001. 134-             () //    . 2001. 33 ( 1). . 3436 //  . 2001. 11 . 155156.].

        .   (1997.)       ,           ,     ,         .          [105 -    ..     //  . 1997. 7. . 2.].

    (1997.)      :          .   ,      :  ,   ,   ,   [106 -  ..    ,        ,  .            //   . 1997. 39 (8680) (). . 1.].

12  2002.            .  . 1,         ,        () [107 -     15 . 2002.].

  . .        [108 -  ..  ,   .        //   . 2000. 28 (). . 4.],   [109 -    ..     //  . 2002. 19 . . 6.]    [110 -         //  . 2003. 17 . . 4.].   ,       ,   ,   [111 -  ..  ,   .        //   . 2000. 28 (). . 4.].   ()   ,      ,       [112 -  ..   :  . . 186.].             ,                 (. 3. 17).  ,                   .

       ,    ,      ,       .  ,      ,      ,       ,        [113 -  ..     : , ,    . .1820.].




2.   ,   174, 174


  


   ,  . 174, 174


  ,      . . .      ,           ;     ;     ( )    (, ,   )[114 -  ..: 1)  () ,   . -   : . ., 2001. . 60; 2)         () ,   :  . . . ., 2001. . 128.]. H. . [115 -  ..  IX.     //  .  :  /  . .. , .. . ., 1998. . 309.]  . . [116 -  ..        . ., 1999. . 57.]           ; . .    ,    [117 -  ..  121122//  :    .   . 2- . . . / . .. , .. . ., 2002. . 72.]; .    ,          ,    [118 -  .     ,    // . 1998. 3. . 3.]; . .   ,   ,       ,      ,      ,            [119 -  ..  .  :   . . 179.]. . .      ()           [120 -  .:. 1)   ., 1999. . 57; 2)      ( ). ., 2002. . 89.]; . .   . .     ,  -     [121 -  ..,  .. -        :           . ., 1998. . 45.]; . .     [122 -  ..      //  ..,  ..,  ..,  ..      .   / . . . .. . ., 2002. .199200.]; A. .            [123 -  ..     : , , //. 1999. 4. . 10.]. B. .     ()           ,        ,      ,       ;        ,       [124 -  ..     ()     ,   :  . . . . , 2000. . 91, 9698.]. . .          ,             [125 -  ..  8.      //    .  :  /  . ..   .. . . 254.].   . . ,  ,  . 235    ( ()  ,   ),              [126 -  ..      : -    . , 2002. . 193.]. . .  ,        ,         ,  ,    [127 -  ..,  ..     . ., 1998. . 182.]. . .           [128 -        ,      /  . .. . ., 2000. . 22.]; . .   . .    ,  -     [129 -  ..  8.      //    .  : /  . . .. . 2- . . . ., 2000. . 197;  ..          : . ., 1999. . 81.]; . . , . . , . .   ,          [130 -  ..,  ..,  ..   . .     /   . .. . ., 1998. . 263.]; . .                           [131 -  ..      :  ,  , -    . ., 2002. . 69.]. . .  ,     ,  . 174 ,      ,      .  ,   ,       , , - ,        ,     ,                 , , ,         ,   .         ,           , ..    [132 -  ..   . .4344.]. . .  ,        ,      [133 -  ..    174           ,    //     . . 3.           . .. . ., 2003. . 179.]. . .   . 174, 174[134 -  ..    174, 174


   //  ..,  ..,  ..  :      :   /  . .. . 2- ., . . ., 2003. . 142.]              . . .   . .     ,  . 174  ,           ,      ,    ()                ,  ,   [135 -  ..,  ..,  ..              . . 38.]




  .


   .

   ,     (https://www.litres.ru/o-yakimov/legalizaciya-dohodov-priobretennyh-prestupnym-putem/)  .

      Visa, MasterCard, Maestro,    ,   ,     ,  PayPal, WebMoney, ., QIWI ,       .



notes








1


., .:  ..  ,           (   ) / . . . .. . ., 2000. .3133;  .. -      //   . 2001. 7. . 83; .




2


 ..        -  //    XXI :      . .  . . .  31   1  2001. ., 2002. .1314.




3


   //    , htm 08.01.03.




4


 .,  .   // . 2002. 4. (42 (238)). . 21.




5


 .       // -. 2001. 6. (44 (348)). . 8.




6


 .   // . 2002. 8. (14). . 52.        .:  ..          //  /  . .. , .. . ., 2002. .129146.




7


 . ..   -                  (16  2002., -).




8


 ..,  ..: 1)                  //   . 2002. 1. . 56; 2)       //   /  . .. , .. . ., 2002. .209223.




9


   . 2002. 4 (26 (844)). . 1.




10


. :  ..        . //      /  . . .. . ., 2002. .5152.




11


       (. )  206 (2912)  02.11.2002. . 1.




12


            162-      21.11.2003,     08.12.2003. //  . 2003. 16 .   -  (   )     8  2003.,         .    21  2003.,           21.11.2003.




13


    XXI      /  . . .. . ., 2004. .9697.




14


 ..   : , , -   . ., 1999. . 20.




15


     () ,   ,     07.08.2001. 115- ( .    25.07.2002. 112-,  30.10.2002. 131-3) //  . 2001. 33 (. 1). . 3418. 2002. 30. . 3029; 44. . 4296.




16


- ..    .  . ., 1999. . 7.




17


 ..  -     () ,    //     :    //  III  - ,   . .  . .. , 2930  2003. /. . .. . ., 2004. .316319.




18


 ..   .       . ., 2003. . 27.




19


 ..        (  - ): .  . . . ., 1997. .2728.




20


 ..  IX.     //  .  :  /  . ..   .. . ., 1998. . 290.




21


 ..  .  :   . ., 2000. . 168.




22


 ..       //  ..,  ..,  ..,  ..      .   / . . . .. . ., 2002. . 199.




23


 ..  8.      //    .  : /  . ..   .. . ., 1997. . 247.




24


 ..  8.      //   .  2. . 2.   /  . .. . ., 2001. . 224.




25


 ..      : -    . , 2002. . 189.




26


 ..       //   /  . .. , .. . ., 2002. . 30.




27


 ..   -     : . ., 2003. . 105.




28


 .  .    / . . .. , .. , .. . ., 2000. . 280.




29


 ..,  ..  : . ., 1999. . 367.




30


 ..: 1)       //     : . . . . 3 / . .. ; . . -. , 2001. . 34; 2)     :  ,     :  . . . , 2002. . 87.




31


 ..      ,   :  . . . ., 1998. . 82.




32


 .. -       : . . . . . , 2003// http://sartraccc.sgap. ru./Disser/sherbakov. htm




33


 ..  8.      //    :  2. . 2 /  . . .. -. ., 2002. .147156.




34


 ..,  ..  9.      //    .   /  . .. , .. . ., 2002. . 408.




35


 ..         () ,   :  . . . ., 2001. . 127.




36


  .   .  2. . 2.   /  . ..   .. . ., 1998. . 224.




37


 . . 227.




38


     .   / . . . .. . ., 2002. . 192.




39


 ..  8.      //    .  :  /  . ..   .. . ., 1997. . 246.




40


 ..  1.      //     5 .  . . 4.    /  . ..   .. . ., 2002. . 3.




41


 ..,  ..  8.      //  .  :  /  . . .. . ., 1999. . 218.




42


 . . 234.




43


 ..        . ., 1999. . 57.




44


 ..         //  : , ,  :   -  1819  2002. , 2002. . 98.




45


 ..      :  ,  , -    . ., 2002. . 69.




46


 ..,  ..  ,     :  . .; , 2002. . 21.




47


 ..   -     : . ., 2003. . 96.




48


 ..  8.      //  .   . . .. , .. , .. . . 281.




49


 ..,  ..,  ..              . , 1998. . 5.




50


 ..     :  ,     . . 15.




51


 ..        (  - ). .2728.




52


 .      ,      //  . 3. 2002. . 53.




53


 ..: 1)  . ., 1999. . 52; 2)      ( ). ., 2002. .7980.




54


 ..: 1)  . . 54; 2)      ( ). . 89.




55


 ..   . -    . ., 2001. . 42.




56


 .. -       :  . . . ., 2001. . 187.




57


 .. ,     : ,   :  . . . . , 2001. . 6, 245.




58


 ..     : , ,    : . , 1997. . 17.




59


 . .1718.




60


 . . 18.




61


 . . 19.




62


 . . 20.




63


   ,      (. 256  ).




64


. :  ..  /   .. . ., 2003. . 81.




65


 ..       . ., 1979. .1820.




66


 .. -      //  ..   /  .. , .. , .. , .. . ., 2003. . 43.




67


 ..     //  ..   /  .. , .. , .. , .. . . 278.




68


 ..,  ..     : - . ., 2003. . 5.




69


 ..     :  ,     . . 80.




70


 .. -    :  . . . ., 2001. . 166.




71


 ..   :  . ., 2002. . 11.




72


 . . 32.




73


 ..    . , 1995. . 6.




74


   // . 2002. 26 . (235 (798)). . A4.




75


 .     //   . 1999. 25 (). . 1.




76


 .   . 2002. 9. (46). . 100.




77


 .    // . 2002. 28 . (40 (346)). . 10.




78


 .    // . 2002. 6. (223 (786)). . 11;  .: 1)    // . 2003. 14 . (3 (2606)). . 9; 2)      // . 2003. 24  (89 (2692)). . 8.




79


 .     // . 2003. 27  (52 (2655)). . 8.




80


    ! // . 2003. 31  (12 (366)). . 10.




81


        //  . 2003. 17 . . 4.




82


     . http://newsru.com/finance/23oct2000/banks.html. .   : -Daily. 2000. 24 .




83


 .,  .,  .      // . 2003. 25 . (12 (2615)). . 8.




84


 .    ǻ:   // .   . 2003.  (19 (77)). . 2.




85


-    (): http://www.arm.ru/ doc709.html




86


 .,  .,  .      // . 2003. 25 . (12 (2615)). . 8.




87


 .    // . 2003. 5. (18(818)). . 3.




88


     // . 2003. 28  (91 (2694)). . 7.




89


 .     // . 2003. 29  (132 (2735)). . 7.




90


 .,  .,  .    // . 2004. 5. (19 (1059)). . 2;  .       (   ) // . 2004. 6. (21 (2860)). . 4.




91


 .     // . 2002. 22  (28). . 34.




92


 .,  .  // . 2002. 12 . (29). .1213.




93


 .   LSE// . 2003. 13 . (1 (801)). . 3.




94


 .,  .   - // . 2003. 5 (37 (837)). . 6.




95


 ..    //    . . ,   . . .. .  .   (. . .. ). ., 1914. . 25.




96


 .      //      . ., 2001. . 103.




97


 ..   // -. 2001. 47 (). . 16.




98


 ..     ,    ()  :  . . . . , 2001. . 16.




99


 HD..                ,   . .:  ..,  ..         ,    (  ) /   . 2001. 2. . 118.




100


 ..,  ..   ()    - : , , : . . . ., 2001. . 22.




101


 ..         () ,   . . 77.




102


 ..        //  ,   :             (). . 1. ., 2003. . 120.




103


 ..   . 174   //       / .. , ..   .; . . .. . ., 2004. . 305.




104


   8.08.2001. 134-             () //    . 2001. 33 ( 1). . 3436 //  . 2001. 11 . 155156.




105


   ..     //  . 1997. 7. . 2.




106


 ..    ,        ,  .            //   . 1997. 39 (8680) (). . 1.




107


    15 . 2002.




108


 ..  ,   .        //   . 2000. 28 (). . 4.




109


   ..     //  . 2002. 19 . . 6.




110


        //  . 2003. 17 . . 4.




111


 ..  ,   .        //   . 2000. 28 (). . 4.




112


 ..   :  . . 186.




113


 ..     : , ,    . .1820.




114


 ..: 1)  () ,   . -   : . ., 2001. . 60; 2)         () ,   :  . . . ., 2001. . 128.




115


 ..  IX.     //  .  :  /  . .. , .. . ., 1998. . 309.




116


 ..        . ., 1999. . 57.




117


 ..  121122//  :    .   . 2- . . . / . .. , .. . ., 2002. . 72.




118


 .     ,    // . 1998. 3. . 3.




119


 ..  .  :   . . 179.




120


 .:. 1)   ., 1999. . 57; 2)      ( ). ., 2002. . 89.




121


 ..,  .. -        :           . ., 1998. . 45.




122


 ..      //  ..,  ..,  ..,  ..      .   / . . . .. . ., 2002. .199200.




123


 ..     : , , //. 1999. 4. . 10.




124


 ..     ()     ,   :  . . . . , 2000. . 91, 9698.




125


 ..  8.      //    .  :  /  . ..   .. . . 254.




126


 ..      : -    . , 2002. . 193.




127


 ..,  ..     . ., 1998. . 182.




128


       ,      /  . .. . ., 2000. . 22.




129


 ..  8.      //    .  : /  . . .. . 2- . . . ., 2000. . 197;  ..          : . ., 1999. . 81.




130


 ..,  ..,  ..   . .     /   . .. . ., 1998. . 263.




131


 ..      :  ,  , -    . ., 2002. . 69.




132


 ..   . .4344.




133


 ..    174           ,    //     . . 3.           . .. . ., 2003. . 179.




134


 ..    174, 174


   //  ..,  ..,  ..  :      :   /  . .. . 2- ., . . ., 2003. . 142.




135


 ..,  ..,  ..              . . 38.


