  () ,   . -, -   
. . 

. . 

. . 


         () ,   . ,    ,  . 174  1741  ,    -        .       ,   ,        .        .

     10  2022 .

    , , , ,   ,   .





., ., .

  () ,   : -, -   



 .., .., .., 2022

  , 2022


* * *


:

..,   , ,    ,    ,          ()   ;

..,   ,           -  ;

..,   , ,          .



:

..,   ,          ;         ...



     , ,        







          .  ,     ,     ,          .

,          .       ,      .     ,          .   ,   ,      ,              .   ,   ()     ,        ,   ,     ,     .

      (     20  2021. 400)


           ,    - ,      ,  ,        ,        .

      ,   ,      ,   ,     ,    ,       .

    1989.          (Financial Action Task Force, FATF),      2003.   FATF         ,            ,   .

,  2012. FATF        ,        (     ,    2021.).  ,  , ,    ,              ,              ,      .        ,     (RBA),   ,                 .                       ,    ,    FATF


.

 ,          ,   ()     ,   ,    ,        .   ,   . 174  174.1     ,     ,       () ,   .     ,    , ,     ,          .

           .       -     ,     ()  () ,   .   ,  -, -     ()  ,   ,      .

       :  -   () ,   ;    ,  . 174  174.1  ;                 ;   -             ;           ;           .

   ,      () ,   .     - ,    ,       .

    ,           -             () ,   .

     ,   ,      () ,   ,      ,  , ,      .             ,         .

                ,             .




 1. -     () ,   





1.1. -   () ,   


       ,      .     ,          ,             .

      ()  ,   ,    .    ,    ,      20-  XX .     .                   .   ,    ,        .          


.

          .      ,      .

       ()      .           1988.         .  3     ,      :

 b) (i) ,   ,  ,          ,  ,         ,               ,       ,  ,         ;

(ii)     , , , -      ,  ,          ,   ,          .

)          :

(i) ,    ,       ,         ,   酻


.

     ,     , ,       -      .

      ,      ,      


. ,                 ,         


.    ..,             


.

    - ,   ,     , ,        (, 8  1990.).  . 6  ,              : a)    ,  ,     ,   ,           ,     ,     ; b)     , , , ,      ,  ,      ,   ; ,           ; c) ,    ,       ,    ,   ; d)       ,    ,      ,    , ,         


.

,   ,      ,     .      . , ,       .                   .           ,              1996.   .

        ,     ,   .       :                (14  1990.);         (9  1994.)


.

             ,    


.                ()      (, 5  2007.)


.

     ,    . ,                      (, 12  2021.)


.         :     ,                            ()     ;    ,    () ,   ,   ,      , ,    ,       ;     ,     () ,   ,          ;         () ,   ,   .

     ,      .           ,      1  1997.  . 174        ()     ,   .      ,   ()     ,   ,              ,    ,               .

     . ,             . ,  ,          ,  , ,       , ,   ,       .   ,        ,             ,       ,      .  ,           ,      


.

     ,      ,       7  2001. 115- (     30  2002. 131-)    () ,   ,   


.      ,        . 174      . 174


 .

      7  2001. 121-                    () ,   


       .    . 174       ()   ,           ,     ,   ,        .             . 174  ()     ,      . 174


  ()     ,       .

      ,   . 174          ,           (  ,     ).  , ,               . ,   ,       ,               


.        . 174


        7  2010.


  ,     ,   ,            .

 2013.   ,       


.  ,  ,       (  ,      ),     ,    ,   .

    ,  . 193 ( -     , 194 (    ,      ), 198 (     ()    ), 199 (    /   ), 199


 (   ), 199


 (        ,        / )  .

      ,     . 1. 174  . 1. 174


      ,             .          ,    (),           ( ,   ).      ,    .         ,     .

             ,       -   .

 . 1. 174    ()     ,     ,              ,      ,      ,         ,    .

   ,   ..  ..,    ,           ,    


. ,          ,    - ,      ,    . ,     ,      ,     .

..                              


.   ,     ,      ,      ,           .

..         ,          ,      ,      ,            


. ,   ,      ,   ,    ,    ,       ,    ,    ,           .

     , ,         ( )    (, ,   )


.              ,    ,     -         ,          ,    .

    ,  ( ,   ),     ,        


.     ..  ,   ,  . 174  ,      (        )


.          -     ,    


.        .

   ,      . ,      ,     ,   .       ,     ,    


.

     ,        .  ,       ,       .    ,   ,     , , ,       ,   ,       ..




  ()         (      ).  ,       ,  ,       ,       .

      . , .. ,      ,         


. .., ,     ,           ,     -  .   ,   ,    ,      ,    


.

  ,       .       ,    . ..    ,            ,  . 174  , ..     . ..    ,     .  , , ,           ,    .

   ,  ,        ,    .    . 174                      ,    .  ,       ,    .     . 174       ,          .   ,      ,           ,          .        ,  ,    ()     ,    ,         .

 . 4 32      7  2015. ( .  26  2019.)        ()     ,   ,      ,    


 ,                   ,            ,   .

       ,                   ,        ,       ,      ,     .     ,    ,         ,  . 174  ,   ,  ,   ,      ,  .       ,           ,              .

  ,      . 174  ,              : 1)   ; 2)    


.

  ..,                  ,      .      ,       ,    .  ,                 


. ,       ,              ,       ,        .

..  .. ,     . 174  174


             ,            ,    


.    ,         . ,     ,     ,    ,   ,  . 174  174


  ,  .

   , .. ,               ,   ,  ,   ,       ,    


.     , -,       ,      ( )    - . , -,     ,    ,        ,              ,     


.

 ,  ,                 ,         .

          7  2001. 115- (   2  2021.)    () ,   ,   .

 3    ,        ,        . 174  .    : 1) ,   ,     ,     ; 2)  () ,   ,    ,        ,     .

 ,  . 174 (   . 174


)      ,       ,         () ,   ,   .

              .   ,    ,   ,   ,        ,    .       ,        ,       ,    .    . 1. 174                      .

  ,   ..,       ,       . 174  


.   ..  ..,  . 174      ,      , ..    ()     ,   , ,  , ,       


. .. ,       


.

   ,      ,     ,              - .

      ,      ,      ,            


.

 ,   (),     . 174  ,     ,        .        ,     . ,          ,       ()      .

  ,   . 174


         .         ,      . 174    .           ,        .

  ,   ,    ,  16- .   ,        . , .. ,      ,  ,           ,             


.      ..: ,   ,    ,          (            . 2. 21  ),       (       ,        . 27  ).     ,     ,            (,  . 171, 172  175  ).         ,      (   ) ,        


.

        . -,  ,     ,  . 174  174


  ,    ,    (,      ). -,          ( . 33         ,   ). ,  ,                 . ,      , .. ,   .         ,  16- .

  ,  . 174  174


  ,       


.   ,       ,          ,   .    ,     . 1. 174            ,   ,      ,    ()     .    , -,     , , -, ,         .

  -   ()     ,    (. 174  174


  ),       ,         .

   (. 174  ),                   ,     .     ,    ,    . 174  .   ,                ()    : 1)  ,        ,       - ,    ,  . 174


  ; 2)          -      ,       ,       ,          ,  . 3. 174  .

    -            .     2003.    ,                .   ,     , ,   ,          .  ,      . 174  , ,     (1,5  ),    ,      .  2013. . 174            ( 6  ),          .

     . 174   ..  ..    ,   . 2. 14  ,       (),      - ,   ,        


.     ,   ,       .         ,      ,    . 26        . 159  161    ,       


.    ,     ,     -    (,          ).         .

       ..            ,    . 1. 6     () ,   


.    ,           ,  ,    ,    600000        .         -  ,     .      ,   . 174  174


    ,      .  ,      ,   ,       .

-   () ,   ,       .     ,     ,         .   ,     (),     ,      ,               ,          .




  .


   .

   ,     (https://www.litres.ru/chitat-onlayn/?art=69441583)  .

      Visa, MasterCard, Maestro,    ,   ,     ,  PayPal, WebMoney, ., QIWI ,       .



notes








1


  . 2021. 27 (. II). . 5351.




2


https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF%20Recommendations%202012.pdf




3


.: ..     -  //             . ., 1999. . 2429.




4


.:       . . XLVII. ., 1994. . 133157.




5


.: -.. -     :    //  . 2019. 10. . 1922.




6


 327 . 7  ()     ,            2002. URL: https://constitutions.ru ( : 01.10.2021).




7


.: .. -         ()     ,      ,      //      . 2019. 6. . 17.




8


  . 2003. 3. . 203.    .: .., ..  , ,         ,   ,       . .: , 2007. . 1259.




9


.:   . . 3. ., 1997. . 9094.




10


., :      ( )               () ,   ,             ()   (, 4  2015.);        ( )          -        () ,   ,    (, 8  2016.);        ( )            () ,   ,    (, , 229  2016.) //   ( : 14.09.2021).




11


  . 2010. 24. . 2940.




12


http://eaeunion.org ( : 12.09.2021).




13


      . ,    . 174       ,   ,      ,   .           .




14


  . 2001. 33 (. I). . 3418.




15


  . 2001. 33 (. I). . 3424.




16


   ,         , .




17


.:    7  2010. 60-          //   .2010. 15. . 1756.




18


.:    8  2003. 162-           //   . 2003. 50. . 4848.




19


.: .., ..     . .: , 1998. . 182.




20


.: ..      :  ,  , -    . .:   , 2002. . 80.




21


..  .  :   . .: -;   , 2000. . 179.




22


.: .., ..     ()     ,    //  . 2002. 5; ..  ,   174, 174.1     //  . 2007. 12 //   ( : 14.09.2021).




23


        .: ..           :  . ., 2002.




24


.. . . . 22.




25


.:    13  1996. 150-   //   . 1996. 51. . 5681;    8  1998. 3-       //   . 1998. 2. . 219.




26


.: .., ..      ,      (  ): - :   /  . ... .: , 2021. . 86, 87.




27


.: .., .., .., ..    : - . - . .: , 2003. . 48; .     // . 2007. 12. . 24; ..     -        //  : , , . 2019. 2. . 53.




28


.: ..   . .:  , 2003. . 252.




29


.: ..  () ,   : -  - . , 2004. . 13.




30


. 2015, 13 .




31


.: ..       ()     ,    //  . 2014. 7. . 2932.




32


..   . ., 2003. . 252.




33


.., ..    ()  :     //   . 2004. 3. . 38.




34


..        :       // . 2020. 12. . 6.




35


,              . 3   7  2001. 115- ( .  2  2021.)    () ,   ,    //   . 2002. 33 (. I). . 3418.




36


.: ..     : , ,    . , 1997. . 185.




37


.: .., ..   ()    - : , , . - . ., 2001. . 111.




38


.: ..   :     //  . 2017. 5. . 75.




39


.: ..         ,  . . 174, 174.1  ,     //  . 2018. 6. . 67.




40


..       ,     ( ,   ) ., 1999. . 16.     ... .: .., ..     . .: , 1998. . 191.




41


.. . . . 2526.




42


.: ..         ()     ,    //   -  . 2012. 2. . 54.




43


.: .., .. . . . 191.




44


.:  .




45


.: ..  ()     ,   : -   : . , 2003. . 48.


